Para gönderirken bunu yapmayanın işlemi iptal edilecek! Sayılı günler kaldı

Bankacılık işlemlerini yakından ilgilendiren yeni bir düzenleme için geri sayım başladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.

Düzenleme, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesini amaçlıyor. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerin önüne geçilmesi hedefleniyor.

Yeni sistemle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde bazı yeni kurallar uygulanacak.

Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan transferlerde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı.

Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz bulunan işlemlere bankalar tarafından onay verilmeyebilecek.

Bu açıklamalarda transferin amacı açık biçimde belirtilmek zorunda olacak. Gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri veya danışmanlık hizmetleri gibi nedenler yazılabilecek.

Laleli ‘çamaşırhanesi’ -5- İşte ülke böyle çürüyor: Tapeler çıktı!

“Diğer” ya da “bireysel ödeme” şeklinde yapılan işaretlemelerde ise bankalar ek açıklama talep edebilecek.

Yeni düzenleme, daha yüksek tutarlı transferler için de ek bildirimler getiriyor.

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.

20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yetkililer, açıklamaların yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin gerçekleştirilmeyebileceğini belirtiyor.

Uzmanlara göre düzenlemenin önemli hedeflerinden biri de son dönemde artan “kiralık banka hesabı” uygulamasını engellemek.

Bazı kişilerin banka hesaplarını belirli bir ücret karşılığında başkalarına kullandırması nedeniyle ciddi mağduriyetler yaşanıyor. Yeni sistemle birlikte olağan dışı ve yüksek tutarlı işlemler için erken uyarı mekanizmasının devreye girmesi bekleniyor.

CNN Türk ve Milliyet'in haberlerine göre; bu tür hesapların dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya kara para aklama faaliyetlerinde kullanılması halinde hesap sahipleri de adli soruşturmayla karşı karşıya kalabiliyor. Hesaplara bloke konulması, savcılık soruşturması başlatılması ve hapis cezasına kadar uzanan yaptırımlar uygulanabiliyor.

Uzmanlar, tüketicilerin ödeme yaparken IBAN bilgilerini kontrolsüz biçimde paylaşmaması gerektiğini vurguluyor.

Bir ürün ya da hizmet satın alırken ödemenin mutlaka resmi ve kayıtlı bir hesaba yapılması öneriliyor. Ayrıca ödeme açıklamasına satın alınan ürün ya da hizmetin açık biçimde yazılması gerektiği belirtiliyor.

Örneğin “X marka telefon bedeli” gibi net ifadelerin, olası hukuki uyuşmazlıklarda önemli bir kanıt niteliği taşıyabileceği ifade ediliyor.

Yeni uygulamayla birlikte para transferlerinin daha şeffaf ve belgeli şekilde yapılması hedefleniyor. Böylece hem finansal sistemin güvenliğinin artırılması hem de tüketicilerin mağduriyet yaşamamasının amaçlandığı belirtiliyor.