Hata yaptık demek yetmedi: Epstein dosyaları Deutsche Bank hisselerini tepetaklak etti

Etik uzmanları, bankaların müşterilerinin geçmişini ve büyük nakit işlemlerini kontrol etme yükümlülüğünün altını çiziyor. Bu durum, kısa vadeli kârlar ile uzun vadeli itibar arasındaki ikilemi gözler önüne seriyor.

Hatırlatmak gerekirse, Jeffrey Epstein, başka davalarda da suçlanan, daha önce cinsel suçlardan hüküm giymiş bir kişiydi. Ağustos 2019'da öldüğünde gözaltındaydı. Resmi raporlara göre intihar etti.

Uzun tartışmaların ardından "Epstein" davasındaki tüm soruşturma dosyalarının yayınlandığı bildirilse de , bu karmaşık istismar skandalına kimlerin karıştığını ve ne kadar derinden dahil olduklarını değerlendirmek ve başka suçların ortaya çıkıp çıkmayacağını belirlemek hala mümkün değil. Tüm dosyaları mahkemede geçerli olacak şekilde değerlendirmek uzun zaman alacaktır.

Şimdiye kadar, dünyanın dört bir yanından birçok önde gelen isim kendilerini soruşturmaların girdabında buldu. Deutsche Bank'ın da bu bağlamda yer alması ilk başta şaşırtıcı gelebilir. Ancak, bankanın ABD'deki yakın geçmişi ve Frankfurt merkezli finans kuruluşunun son yıllarda dahil olduğu yasal mücadeleler göz önüne alındığında, bu durum anlaşılabilir hale geliyor . Şüpheli işlere ve manipülasyonlara karışmış olan hiç kimse fazla güven görmez.

Diğerleri gibi, banka da şimdi yaptıklarından pişmanlık duyuyor. 9 Şubat'ta Alman haber ajansı dpa, bir banka sözcüsünün şu açıklamasını yayınladı: "2020'den beri defalarca vurgulandığı gibi, banka 2013 yılında Jeffrey Epstein'ı müşteri olarak kabul etme hatasını kabul ediyor."

Bankanın şu anda yasal olarak cezalandırılabilecek herhangi bir suçla suçlanmadığı görülüyor ; örneğin, herhangi bir bankacının adı kötüye çıkmış "partilerden" birine katıldığı veya özel adasını ziyaret ettiği iddia edilmiyor. Bu nedenle, şimdilik bankanın sorunlarının öncelikle ahlaki nitelikte olduğu anlaşılıyor.

Bu konuları değerlendirmek için DW , iş etiği uzmanı ve filozof Bernd Willhauer ile görüştü. Tübingen Üniversitesi Küresel Etik Enstitüsü'nde kıdemli finans danışmanı olan Willhauer, yasal düzenlemeler ve yönergelerden bağımsız olarak "bankaların iş ortaklarının geçmişini kontrol etme yükümlülüğü" olduğuna kesinlikle inandığını söylüyor.

Özellikle bu özel durumda, "Bay Epstein gibi biriyle iletişime geçerken veya onun işlerini destekleyerek hesaplarını yönetirken bile çok dikkatli olunmalıydı ve bunlar önemli miktarda paralar" diyor.

Handelsblatt'a göre, banka kiminle iş yaptığını tam olarak biliyordu. Deutsche Bank, Epstein'ın eski bankası JPMorgan'ın onunla ilişkilerini kesmesinin ardından Epstein ile iş ilişkisine başladı. JPMorgan daha sonra anlaşmanın bir parçası olarak istismar mağdurlarına 290 milyon dolar ödedi.

Bernd Willhauer, "Deutsche Bank ve diğer bankaların uluslararası pazarda nasıl faaliyet gösterdiği" konusunda değerlendirmelerinde temkinli davranıyor. Ancak bu özel durumda, "maalesef Alman bankasının birkaç kez biraz dikkatsiz davrandığını söylemek gerekiyor" diye düşünüyor.

Banka, kanun ve ahlakın üstünde hüküm verme yetkisine sahip bir kurum değildir. Bankanın para kazanması gerekir. Bernd Willhauer de buna katılıyor ve ekliyor: "Bu nedenle, iş ilişkisinin kısa, orta ve uzun vadede karlı olup olmadığını değerlendirmeleri çok önemlidir."

Ona göre bu, ölçülmesi gereken bir şey. Ve bazı şüpheli, sınırda kalan iş ilişkilerinin kısa vadede kar getirebileceğini, ancak orta ve uzun vadede genellikle risk oluşturduğunu - şu anda şahit olduğumuz gibi itibar kaybına yol açtığını - savunan güçlü argümanlar var.

Deutsche Bank'a yöneltilen iddialara bakıldığında, sorunun ne olduğu hemen anlaşılmıyor. Şimdi de bankanın, Epstein'ın hesabından büyük miktarda nakit çektiği sırada harekete geçmediği iddia ediliyor . Bu durum başlı başına şüpheli mi?

Hayır, Wilhauer'e göre bu bağlama bağlı: "Bazı müşteri ilişkilerinde birinin 200.000 dolar veya daha fazla nakit çekmesi tamamen sorunsuz. Bence banka bu durumlarda yargıç olmamalı."

Ancak, "bağlam çok önemli," diye tekrarlıyor. "Örneğin, birinin uyuşturucu kaçakçılığına karıştığını biliyorsam ve o kişi büyük bir miktar para çekiyorsa, elbette şüphelenmem gerekir."

"Birisi belirli bir sebep için büyük miktarda nakde ihtiyacı olduğunu söylerse ve bunu ne için kullanacağını gösterebilirse, durum farklıdır," diye devam ediyor . " Bence 'nakit çekmek suçtur' gibi genel ifadelerden kaçınmalısınız. Bu doğru değil."

Para transferinin amacı belirtilmelidir.

Her banka havalesinde tanıdık bir senaryo: Para transferinin amacını belirtmeniz isteniyor . Bu durumda, bazı gözlemciler "kira", "eğitim ücreti" veya "göçmenlik konuları" gibi ifadelerden dolayı kafaları karışıyor. Ancak bu durum, Epstein'ın gerçek karanlık işleri hakkında zaten çok şey biliyorsanız şüpheli görünüyor. Bankanın genel olarak önce bilgileri incelemesi ve gerekirse parayı transfer etmesi mi gerekiyor?

Bernd Willhauer, bankanın "neleri denetlediğini ve hangi durumlarda denetlediğini olabildiğince şeffaf bir şekilde iletebilmesi" gerektiğine inanıyor. Ancak, "sıkı kurallar uygulanmalıdır. Çeşitli bağlamlarda zaten inceleme altına alınan Deutsche Bank'ın kontrollerini güçlendirmesi yerinde olur" diye ekliyor.

Alman bankası zaten bazı ödemeler yaptı: Yetersiz kara para aklama kontrolleri nedeniyle New York düzenleyici kurumuna 150 milyon dolarlık para cezası ve uzlaşmanın bir parçası olarak mağdurlara 75 milyon dolar. Bu, Frankfurt merkezli bankayı özgürleştirdi mi?

Willhauer'e göre bu her zaman böyle olmak zorunda değil: "Eğer bir banka kendi prensiplerini korur ve etik kurallara uygun iş yapmak isterse, işi asla bitmiş sayılmaz. Banka her zaman kendini denetlemek zorundadır."

Filozof ve finansal etik uzmanı Wilhauer'in net bir görüşü var: "'Kurtuluş' diye bir şey yoktur, ahlaki alanda böyle bir şey mevcut değildir." Bu yüzden, diyor ki, asıl soru şu: Hangi etik standartlara uyuyoruz? "Deutsche Bank'ı işte bu standartlara göre değerlendirmeliyiz."

Bu gözlemler Şubat ayının başındaki durumu yansıtmaktadır ve yeni keşifler olana kadar geçerliliğini koruyacaktır. "Epstein dosyaları" ile ilgili devam eden analizler Deutsche Bank'ı daha da zor durumda bırakırsa banka ciddi zorluklarla karşılaşabilir. Frankfurt'ta gelişmeler yakından takip edilecektir