Para transferlerinde akrabalık bağı sorulacak! Ülkede 6 gün sonra yürürlüğe girecek Sözcü Gazetesi

Rusya’da bankalar, büyük tutarlı para transferlerinde dolandırıcılıkla mücadele kapsamında yeni bir uygulamayı hayata geçirmeye hazırlanıyor. Buna göre, müşterilerin yüksek meblağlı para göndermek istedikleri kişilerle olan akrabalık ilişkileri banka tarafından teyit edilecek.

RIA Novosti’nin bankacılık kaynaklarına dayandırdığı haberine göre, bir müşteri büyük bir transfer işlemi başlattığında işlem geçici olarak durdurulacak. Banka çalışanları, para gönderen müşteriyi arayarak alıcının kimlik bilgilerini ve aralarındaki akrabalık bağını doğrulamaya çalışacak. Yetkililerin, paranın hangi amaçla gönderildiğine ilişkin sorular da yöneltebileceği belirtildi.

Söz konusu uygulama, 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek olan “dolandırıcı banka işlemleri işaretleri” listesi kapsamında devreye alınacak. Yeni düzenlemeler çerçevesinde, Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi aşan transferler de dolandırıcılık riski açısından denetime tabi tutulacak. Ayrıca çevrim içi bankacılığa girişte kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli işlem olarak değerlendirilecek.

Yetkililer, bankaların doğrudan müşteriyi arayarak bağımsız teyit almasının, özellikle dolandırıcıların mağdurları “akrabaya para gönderme” gerekçesiyle kandırdığı sosyal mühendislik yöntemlerini engellemeyi amaçladığını vurguluyor. Ancak uygulamanın, yasal ve meşru büyük transferlerde müşteriler için ek bir bürokratik süreç oluşturabileceği de ifade ediliyor.