Bitcoin yatırımcısına AB den iyi haber geldi

Avrupa Birliği, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele amacıyla hazırlanan yeni kripto varlık düzenlemelerini kabul etti. 10 Temmuz 2027 tarihinde yürürlüğe girecek olan 2024/1624 sayılı düzenleme, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik müşteri doğrulama yükümlülüklerini genişletirken, anonim işlemleri kolaylaştıran uygulamalara yeni sınırlamalar getiriyor.

Yeni kurallar kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcıları olarak tanımlanan borsalar, saklama kuruluşları ve benzeri platformlar daha sıkı denetim ve doğrulama süreçlerine tabi olacak. Düzenleme aynı zamanda işlem gizliliğini artıran bazı kripto varlıkların ve hizmetlerin kullanım alanını da önemli ölçüde daraltıyor.

GİZLİLİK ODAKLI KRİPTO PARALARA KISITLAMA

Düzenleme, anonim kripto hesaplarının ve işlem anonimliğini artıran hizmetlerin kullanımını açık şekilde sınırlandırıyor.

Bu kapsamda gizlilik odaklı kripto varlıkların düzenlemeye tabi platformlarda listelenmesi, saklanması ve transfer edilmesine aracılık edilmesi fiilen engelleniyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının söz konusu varlıkları desteklemesine izin verilmeyecek.

Kurallar, anonimliği güçlendiren teknolojilere yönelik denetimleri artırırken, kara para aklama risklerinin azaltılmasını hedefliyor.

BİREYSEL KULLANIMA YASAK GETİRİLMEDİ

Yeni düzenleme, gizlilik odaklı kripto varlıkların bireyler tarafından bulundurulmasını veya özel kullanımını doğrudan yasaklamıyor.

Avrupa Birliği tarafından yayımlanan açıklamaya göre kimlik doğrulama ve müşteri tanıma yükümlülükleri tüm blok zinciri işlemlerine uygulanmayacak. Yükümlülükler yalnızca düzenlemeye tabi kripto hizmet sağlayıcıları üzerinden gerçekleştirilen işlemleri kapsayacak.

Bu nedenle kişisel cüzdanlar arasında gerçekleştirilen doğrudan transferler yeni doğrulama kurallarının dışında tutulacak.

BİTCOİN TRANSFERLERİNDE KİMLİK DOĞRULAMA İSTİSNASI

Düzenleme kapsamında bireylerin kendi cüzdanları arasında veya herhangi bir aracı platform kullanmadan gerçekleştirdiği Bitcoin transferleri zorunlu kimlik doğrulama kapsamına alınmadı.

Buna karşılık borsalar ve saklama şirketleri gibi düzenlemeye tabi kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde müşteri doğrulama yükümlülükleri uygulanacak.

Uzmanlar, bu yaklaşımın merkezi hizmet sağlayıcıları denetim altına alırken blok zinciri ağlarının temel yapısını doğrudan hedef almamayı amaçladığını belirtiyor.

1.000 EURO ÜZERİ İŞLEMLERDE TAM DENETİM

Yeni kurallara göre kripto varlık hizmet sağlayıcıları, 1.000 euro ve üzerindeki işlemlerde tam müşteri durum tespiti yapmak zorunda olacak.

Bu eşiğin altındaki işlemlerde de müşterinin tanınması gerekecek ancak doğrulama prosedürleri daha düşük seviyede uygulanabilecek.

Ayrıca Avrupa Birliği'nin daha önce kabul ettiği ve "Seyahat Kuralı" olarak bilinen 2023/1113 sayılı düzenleme doğrultusunda hizmet sağlayıcıların transfer işlemlerinde gönderici ve alıcı bilgilerini paylaşması zorunlu olacak.

NAKİT ÖDEMELERE 10 BİN EURO SINIRI

Yeni düzenleme yalnızca kripto varlıkları değil, nakit işlemleri de kapsıyor.

Avrupa Birliği genelinde ticari nakit ödemeler için 10 bin euro üst sınırı getirildi. Üye ülkeler, ulusal mevzuatlarında daha düşük limitler belirleme hakkını koruyacak.

3 bin euro ve üzerindeki nakit işlemlerde ise satıcılar ve yükümlü kuruluşlar müşterinin kimliğini doğrulamak ve gerekli incelemeleri yapmak zorunda olacak.

FUTBOL KULÜPLERİ VE LÜKS SEKTÖRÜ DE KAPSAMDA

Düzenlemenin kapsamı finans sektörünün dışına da genişletildi.

Profesyonel futbol kulüpleri, futbol menajerleri, kitle fonlama platformları, yatırım yoluyla vatandaşlık hizmeti veren kuruluşlar ve lüks ürün satıcıları da yeni uyum kurallarına tabi olacak.

Söz konusu kuruluşlar, şüpheli işlemleri tespit etmek, kayıt altına almak ve ilgili mercilere bildirmekle yükümlü hale gelecek.

ŞİRKETLER İÇİN ŞEFFAFLIK ŞARTI

Yeni düzenleme, şirketlerin gerçek faydalanıcılarının tespit edilmesine yönelik hükümler de içeriyor.

Buna göre şirketler ve tüzel kişilikler, nihai sahiplik yapılarını ulusal sicillere bildirmek zorunda olacak. Avrupa Birliği, bu uygulamayla karmaşık şirket yapılarının kara para aklama faaliyetlerinde kullanılmasının önüne geçmeyi hedefliyor.